企查查尽职调查:黑灰名单国家或地区

〖A〗、贸易伙伴可能面临更高的成本，如非列名国家对来自灰名单国家的交易对手实施强化尽职调查。

〖B〗 、《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布 ，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求 。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”，可通过FATF官方网站查询。

〖C〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”
，即通常所称的“黑名单
”与“灰名单”
。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。

〖D〗
、FATF黑灰名单更新至2023年6月 ，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险
。

政府债务风险预警地区

超100个地区表态债务风险等级情况
，仅泉州市-泉港区债务风险等级为红色。2023年，“地方化债 ”成为各地政府工作的关键词 。在这一背景下 ，各地积极抢抓中央实施的一揽子化债方案措施机遇
，全力部署和推进防范化解地方债务风险的工作，并取得了显著成效
。

风险地区认定标准：综合债务率超警戒线 ，或一般/专项债务率同时超限
，列入风险预警地区。利息支出率、偿债率等任一指标超限，列入风险提示地区 。地方政府可偿债财力测算依据一般公共预算可偿债财力 公式：一般公共预算收入 + 转移支付和税收返还 - 上解上级 - 功能类扣除 - 经济类扣除
。

通过技术手段强化对隐性债务的动态监测和风险预警 ，为精准识别债务风险提供数据支撑。

债务管控与风险底线设定等措施
，有效化解地方政府债务风险 。

总则：监督依据：依据《中华人民共和国预算法》《财政违法行为处罚处分条例》等规定制定
。监督主体与职责：省级财政部门统一管理本地区政府债务，专员办根据财政部要求对所在地政府债务实施日常监督。监督内容：涵盖地方政府债务限额管理 、预算管理
、风险预警、应急处置 ，以及地方政府和融资平台公司融资行为 。

核心原因是债务累积 、收入不足及刚性支出不减，需通过开源节流应对风险。

千万不要去的30个地方

水上乐园：水质易污染
，可能引发皮肤感染或传染病
。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位，有血液传播疾病风险。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹
、发烧 。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感 ，增加心理压力
。纵情享乐场所：短期逃避现实会让问题堆积
，加剧焦虑。

欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态，军事行动覆盖广泛区域 ，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定
，部分区域存在军事部署风险 。

以下是千万不要去的30个地方借鉴（实际不止30个，可按需筛选）：国内危险区域非正规“小众秘境”与“网红打卡点 ”：社交平台热推的“野生峡谷
”“隐秘瀑布”等未开发山区、野海滩 、废弃工厂等
。极端天气与地质灾害高发区：夏季暴雨
、山洪、泥石流等灾害频发的山区 、河谷地带。

危桥
、未加固的古建筑 野生动物保护区核心区：未经许可进入可能遭遇猛兽袭击 宗教/文化禁忌区域：部分地区的禁忌场所需尊重当地习俗安全提示：出行前务必通过“四要四不要 ”原则自查——要选正规景区、查官方预警 、带应急物资、结伴报备；不要轻信非专业攻略
、擅自进入未开放区、盲目挑战高风险路线 。

诈骗高危城市缅北部分地区电信诈骗涉案金额年均超百亿 ，2021年解救的受困人员中82%是轻信「高薪工作」的求职者
。1交通混乱路段印度孟买市中心平均车速仅8km/h
，交通事故死亡率是国内的6倍。越南胡志明市的摩托大军日均引发30起刮蹭事故 。

中国最危险的十个地方切勿擅自闯入，涉及极端环境 、未解之谜或高危风险区域 ，潜在威胁远超普通荒野
。 羌塘无人区 青藏高原腹地的核心禁地
，海拔超5000米，全年严寒 ，氧气稀薄，藏有野牦牛
、狼群等猛兽。因无补给和通讯信号
，国家已明令禁止非法穿越 。